金融リテラシー

保険会社での勤務や株式投資の経験、宅地建物取引士・簿記3級・3級FP技能士(4月頃取得予定)の資格に加え、それらをベースに培ってきた再現性の高いファイナンシャルプランの立て方をご紹介
投資はアシュタンガヨガ同様、すぐに結果を求めることはできません。身体が徐々にしか曲がらないように、資産も地道に勉強して徐々に増えるもの(この世の楽な儲け話は詐欺)と思った方がよいと思います。ただ、アシュタンガヨガを地道に継続できる人は、マーケットに根気良く向き合い続けられる可能性が高く、成果を出す確率は高いのではないでしょうか。
2024年は新NISAが始まる投資元年!アシュタンガヨガを継続しながら、マーケットに向き合い続けることで、身体と心の自由と経済的自由の両方の獲得を目指しましょう。


よねぴー
よねぴー

息子の就職が決まったことを機に、2020年から本格的な資産運用を始めました。初めは疑心暗鬼でしたが、徐々にFinancial Literacyを高めていき、2020年1月3日からの4年間で資産が4.8倍になりました(マネーフォアード資産管理画面参照)。
そして、2024年1月9日には保有資産評価ベースで60歳定年時の資産目標額を4年3ヶ月前倒しで達成し、コーストFIRE(退職のための貯蓄をこれ以上続けなくて良い状態)を実現しました。
現在は60歳定年でのサイドFIRE(資産収入+9時-5時に縛られらい労働収入)に向けて準備中です。
FIRE=Financial Independence Retire Early

マネーフォワード 資産管理画面 2024年1月1日現在

年別ライフプラン表

ライフイベントを踏まえた1年ごとの予想収支をエクセルもしくはスプレッドシートで一覧にする。

月別投資計画一覧表

月毎の積立額等を踏まえた投資計画一覧表を作成する(DC・iDeCo・NISA積立額等も考慮)。

60歳資産目標

60歳時点での保有資産目標を定める

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